Что такое маржа на Форекс

Понятие маржи появилось на FOREX еще в 1986 г. и ознаменовало собой приход большого количества частных трейдеров и инвесторов. С этого момента им не требовалось иметь на своем торговом счете полную стоимость лота – достаточно только определенную часть от всей суммы. А остальные средства брокерская компания предоставляла в рамках так называемого кредитного плеча. Что такое маржа на Форекс и как рассчитать ее размер?

Маржа — это та сумма залоговых средств, которая обязательно должна быть на торговом счету трейдера в брокерской компании для осуществления сделок. Так как большинство розничных участников не обладают достаточным капиталом – финансовые посредники предлагают им долгосрочный кредит в виде торгового плеча. Этот кредит предоставляется без уплаты процентных платежей только в микрофинансовом сегменте – инвестиционные компании платят за него банку. Используя плечо, трейдер может открывать ордера, стоимость которых значительно превышает его собственный капитал.

Классифицируют следующие виды маржи:

  • обязательная – минимальный размер депозита трейдера для торговли;
  • маржа счета – полный размер депозита;
  • доступная – часть депозита, которая может использоваться для открытия новых лотов;
  • использованная – часть депозита, занятая уже открытыми сделками, которая блокируется брокерской компанией на счету до их погашения.

Кредитное плечо определяется в пропорции соотношения собственных средств к заемным. Чаще всего на розничном рынке используются 1:100, 1:200 и 1:500, а соотношения 1:50 и 1:1000 являются скорее экзотическими из-за малой доходности в первом случае и экстремальных рисков во втором. Если у вас на счету 100 долларов и вы используете плечо 1:100, то фактически вы можете заниматься трейдингом с использованием капитала в десять тысяч – это повышает как прибыльность, так и риск в торговле. При закрытии сделки брокер возвращает себе заемные средства. Если она была успешной – вся прибыль поступает на счет трейдера, но и при убыточной он берет на себя все расходы. Например, если ваш капитал составляет 200 USD, вы взяли кредит в размере 18000 долларов и получили прибыль 100, то ваш счет увеличится до 300. Но во втором варианте при убытке в сто долларов брокер получает назад свои средства в размере 18000, а вы — все убытки и ваш счет сокращается на 100$.

Рассмотрим маржу в самых популярных торговых терминалах MetaTrader 4 и 5. Для этого необходимо отобразить в рабочем поле окно под названием Терминал. В этом окне показываются все текущие сделки и состояние счета:

  • баланс – это все денежные средства, включая открытые лоты. Он обновляется после закрытия любой операции, отображая влияние дохода или убытка на счет;
  • средства отличаются от баланса тем, что по ним отображается текущий итог каждой еще не завершенной сделки – если по ордеру наблюдается просадка в размере 200 долларов, то она уменьшает показатель, а если текущая прибыль в размере 100, то увеличивает. Показатель является динамический – он изменяется под действием рыночной динамики;
  • свободная маржа на Форекс отображает сумму средств, которые можно использовать для открытия новых сделок;
  • уровень — процентное выражение соотношения Средства и Маржи. Если он достигает критически низкого значения – брокерская компания принудительно закрывает все открытые ордера – наступает Margin Call или гарантийное требование взноса.

Если вам необходимо рассчитать размер капитала, который требуется для открытия определенного количества лотов выбранного актива, то можно проделывать расчеты самостоятельно или воспользоваться так называемым Калькулятором трейдера. Калькулятор – это онлайн-сервис, предоставляемый брокерскими компаниями на своих официальных сайтах.  Он моментально выполнит расчета стоимости одного пункта в денежном исчислении, а также покажет в информационном поле маржу, необходимую для приобретения ордера.

Новичкам мы не рекомендуем торговать мажорными активами – лучше сконцентрировать свои силы на хорошо прогнозируемых и популярных основных валютах, таких как EURUSD, AUDUSD, GBPUSD, USDJPY, USDCAD, USDCHF, NZDUSD. Самой волатильной из них в последний год является британская валюта из-за существенных политических рисков, связанных с процедурой выхода Великобритании из состава ЕС.

Маржинальная торговля – это палка о двух концах. Она позволяет быстро и эффективно получить большой объем прибыли, но, при этом, существенно увеличивает уровень риска. Мы рекомендуем внимательно следит за уровнем рыночной волатильности – при его росте лучше снижать плечо или вообще временно отказаться от открытия ордеров. Новичкам целесообразно для начала сконцентрироваться на разработке собственной торговой стратегии, затем проверить ее на исторических данных вручную или с использованием Тестера стратегий, несколько месяцев торговать на демонстрационном счету и только после этого переходить к реальным тогам с использованием плеча.

Главное правило трейдинга – обуздать свою жадность. Желание получить все и сразу толкает игроков на необдуманные ставки, а плечо делает эту игру опасной для счета. Видя, как котировки идут против ставки, лучше закрыть ее своевременно, чем пытаться пересидеть рынок. Маржинальная торговля дает возможность получать солидный доход с небольшого счета и именно в этом кроется секрет ее популярности. Но при этом следует помнить об опасности и не рисковать выше своей нормы.

*Предлагаемые к заключению договоры или финансовые инструменты являются высокорискованными и могут привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме. До совершения сделок следует ознакомиться с рисками, с которыми они связаны.

Ссылка на основную публикацию